.
Du zahlst nochmals 5'000 Fr.,
dann 10'000 Fr.,
um die ersten 10'000 Fr.
nicht zu verlieren.
Dahinter steckt
einer der grössten Scams im Internet.
Promis werden missbraucht
für solche Fake-Werbung.
Wer sie anklickt und Geld investiert,
wird schamlos abgezockt.
Letzten Endes waren es 21'000 Fr.,
die ich in den Sand gesetzt hatte.
Wir reisen nach Zypern,
um mehr darüber herauszufinden.
Während der Recherchen
wurden wir mehrmals gewarnt:
"Legt euch nicht mit denen an."
Wir machten es trotzdem.
Also Sie drohen mir? Sie drohen mir?
Wer steckt hinter diesen dubiosen
Investment-Abzockerplattformen?
Mit Untertiteln von SWISS TXT
Es fängt fast immer
auf Social Media an.
Das gilt auch für unsere Recherche.
Meine Facebook-Timeline ist voll
mit gefälschter Promi-Werbung.
Das ist auch krass:
Da siehst du Christa Rigozzi,
und dann hat man ihr
blaue Augen verpasst.
Man spielt mit einem Schockmoment
von Christa Rigozzi.
Dahinter steckt
aber nur ein Scam-Artikel.
Das ist eine perfide Masche.
Klickt man auf die Werbung, landet
man auf einer gefälschten Newsseite.
Diese sieht aus
wie ein "Blick-"Artikel.
Wenn man nicht aufmerksam ist
und am Anfang nur "Blick" sieht,
könnte man schon darauf reinfallen.
Das Prinzip ist immer dasselbe:
ein Promi, der sagt,
er sei auf eine krasse
Investitionsmöglichkeit gestossen,
die die Regierung
unter dem Deckel halten will.
Das ist das Narrativ
bei all diesen Scams.
Um herauszufinden,
wer dahintersteckt,
fingen wir bei einem Account an,
der solche Werbung postet.
Diese Anzeige
kommt von Alessandro Hämmerle.
Er ist österreichischer
Profi-Snowboarder
und hat sogar Olympiagold gewonnen.
Was hat er mit Fake-Werbung
mit Schweizer Promis zu tun?
Das ist schon ziemlich absurd.
Hallo, wie geht's?
- Danke, gut.
Jemand habe die Kontrolle über
seinen Facebook-Account übernommen,
wo dann absurde Fake-Promi-Werbungen
gepostet wurden.
Er konnte nichts dagegen tun.
Es ist schon ein riesiger Schock,
wenn du gehackt wirst und siehst,
was da gemacht wird,
und du nichts dagegen tun kannst.
Hast du dir die Inhalte angeschaut,
die gepostet wurden?
Es hat mir leidgetan
und mich auch verletzt,
weil viele darauf
hereingefallen sind
und mich damit
in Verbindung bringen.
Es sind ziemlich viele, die
solche Facebook-Werbung anklicken.
Allein die Posts
auf Alessandros Account
haben fast 800'000 Leute gesehen,
und fast 8 % haben sie angeklickt.
Wer draufklickt, landet
auf dubiosen Investmentplattformen,
wo man richtig viel Geld
verlieren kann.
Okay, melden wir uns mal an.
Um herauszufinden,
wer dahintersteckt,
meldeten wir uns über den
Fake-Artikel mit Christa Rigozzi an.
Er war auf Alessandros Account
gepostet worden.
* Handy *
Ah, schau mal.
Ich habe schon einen Anruf.
Ja, hallo? Hallo?
Ich bin auf Inefex
und schaue es mir ein wenig an.
Wir landeten also
auf der Investitionsplattform Inefex.
Die Person am Telefon
gab sich als Kundenberaterin aus.
Die Website sieht modern aus.
Man kann dort angeblich auf Währungen
und Rohstoffe spekulieren.
Aber die Schweizer Polizeikorps
warnen vor Inefex.
Es gibt
auch mehrere Strafanzeigen
im Zusammenhang mit dieser Plattform
in der Schweiz.
Menschen
hätten schon viel Geld verloren.
Am Telefon wurden sie zu
hochriskanten Investitionen gedrängt.
Wir liessen uns trotzdem
auf das Spiel ein.
Mindesteinsatz ist 250 Fr.
Einzahlung, ja.
Da bin ich jetzt drauf, ja.
Das klang fast zu gut,
um wahr zu sein.
Auf der Website von Inefex steht,
wer dahinterstecken soll:
angeblich eine Firma aus Mauritius.
Die Recherche war aufwendig.
Wir überprüften
verschiedene Personen.
Aber das Ganze war ein Sackgasse.
Die Firma dahinter ist ziemlich
sicher eine Briefkastenfirma.
Auf der Site ist noch eine
zweite Firma aus Zypern angegeben.
Sie soll die Zahlungen für Inefex
abwickeln.
Es kamen dann noch viele
weitere Firmen zum Vorschein.
Zuerst verbrachten wir aber mal
viel Zeit auf der Inefex-Site.
Es war alles
ziemlich geschickt aufgezogen.
War ich auf der Website,
rief mich immer die Beraterin an.
Sie sah irgendwie, was ich dort tat.
Wir mussten also aufrüsten.
* Dynamisch-mechanische Musik *
Das ist Fabian.
Wir recherchierten gemeinsam.
Wir holten uns Hilfe von
IT-Forensikern der Firma Forentec.
Wir wollten herausfinden,
von wo uns diese Leute anriefen.
Wir folgten den digitalen Spuren.
Wir telefonierten
stundenlang mit Callcentern,
mit verschiedenen Fake-Identitäten
und immer neuen IP-Adressen
und SIM-Karten.
Ja, hallo, Frau ...
* Zensurton *
Wir waren so richtig ready.
Ich bin ...
... 47.
Irgendwann
vergisst man den Geburtstag.
Zugegeben: Irgendwann
verloren wir ein wenig den Überblick.
Auch die digitalen Spuren
halfen uns nicht wirklich weiter.
Die Telefonnummern sind zwar
aus der Schweiz, aber gespooft.
Es wird eine Nummer angezeigt,
die nicht die echte ist
und auf die man
nicht zurückrufen kann.
Mal schauen, wo sie sitzen.
Die Auswertung der IT-Forensik
ergab auch nichts.
"VPN detected".
Die Investmentplattform
war durch VPNs gut geschützt.
Man sah nicht, wo die Server stehen
und das Callcenter ist.
250 und noch eine Transaktionsgebühr.
Immerhin: Die Zahlung per Bitcoin
gab uns spannende Hinweise.
Unsere Bitcoin-Zahlung landete auf
einem Account, wohl einem sog. Mixer.
Damit kann man verschleiern,
wer das Geld wirklich bekommt.
Zu diesem Mixer gibt es
viele Warnungen und Scam-Meldungen.
Das ist zwar dubios,
half uns aber nicht,
die Verantwortlichen zu finden.
Inefex ist nicht allein -
das merkten wir bald.
Dubiose Anbieter
erstellen immer wieder neue Sites.
Wir wollten herausfinden,
wer hinter den Scams steckt.
Dabei tauchten wir
in ein ziemliches rabbit hole ab.
Wir nahmen einzelne Sätze der
Websites, die wir dann googelten.
Das hatte uns ein Anwalt empfohlen.
Danke an dieser Stelle für den Tipp.
So stiessen wir auf andere Sites
mit anderen Namen.
Die Texte waren oft dieselben
wie bei Inefex.
So fanden wir InvesaCapital,
Invest Markets,
OBRinvest und ForexTB.
Das Ganze sieht aus wie copy/paste.
Z.T. sind diese Plattformen
sogar gleich designt.
Dieses Telefon-Headset taucht
auf allen Sites am selben Ort auf.
Und auch die Menüleiste
ist oft identisch.
Was sie alle auch gemeinsam haben:
wenige gute, aber sehr
viele schlechte Bewertungen
auf der Bewertungsplattform
Trustpilot.
Menschen aus der ganzen Welt
beschweren sich,
dass sie zum Investieren
gedrängt wurden,
ihr Geld nicht zurückbekamen
und abgezockt wurden.
Viele schreiben auch von Betrug.
Inefex ist nur eine
von vielen Plattformen,
die sehr ähnlich aufgebaut sind,
viele unzufriedene Kunden haben
und - Achtung - alle
eine Verbindung nach Zypern haben.
Da merkten wir:
Dahinter steckt ein System.
Wir schauten im Handelsregister,
wer hinter Inefex, OBRinvest
InvesaCapital, Invest Markets
und ForexTB steht.
Die Plattformen lassen sich alle
zu einem Netzwerk verbinden.
Im Handelsregister tauchen immer
dieselben zwei Personen auf.
Dieses Netzwerk zockt schon lange
Schweizer Kund/-innen ab.
Auch SRF berichtete schon
über einzelne Plattformen.
Sie heisst Invest Markets.
Die Plattform
heisst investmarkets.com
Auch über InvesaCapital
haben wir berichtet.
Dort verlor ein Rentner
Anfang Jahr 300'000 Fr.
Wenn man einmal eingezahlt hat,
ist man irgendwie in ihren Fängen.
Der Ablauf
scheint immer derselbe zu sein.
Die Opfer machen erst hohe Gewinne,
werden dann am Telefon zu immer
höheren Investitionen gedrängt
und verlieren plötzlich alles,
wenn sie das Geld abheben wollen.
Wir fragten bei Schweizer
Staatsanwaltschaften nach.
Sie bestätigten
Dutzende Strafverfahren
im Zusammenhang
mit diesen Plattformen.
Die Verfahren
werden aber oft sistiert,
weil nicht klar ist,
wo die Täter sitzen.
Fast alle Opfer schämen sich extrem
ob der Geschehnisse.
Wenn sie davon erzählen,
dann anonym.
Aber wir fanden jemanden,
der darüber sprechen wollte.
Conradin, hallo. Freut mich.
- Freut mich auch.
Stefan ist Motorradmechaniker.
Er fiel auf die Plattform
InvesaCapital rein.
5 Min.,
nachdem ich mich angemeldet hatte,
stellte sich jemand von
InvesaCapital am Telefon vor.
Er sei Senior Manager.
Mein Leben werde sich verändern.
Und hat es sich verändert?
- Ja.
Man hört immer von Fällen, dass
einer Grossmutter angerufen wird:
Die Nichte sei verunfallt
und brauche Geld.
Man denkt: "Wie kann man so
blöd sein und darauf hereinfallen?"
Das kann man auch
in meinem Fall sagen.
"Wie kann man so blöd sein
und denken
dass man innerhalb von zwei Tagen
5'000-10'000 Fr. verdienen kann?"
Aber in diesem Moment
hast du es geglaubt.
Du bist auf dieser Plattform,
und alles sieht so real aus.
Dann beginnst du zu traden
und siehst,
dass es hoch- und runtergeht.
Dann gewinnst du 50 Fr.
Und plötzlich verlierst du alles.
Dann meldet sich der Anrufer,
um das Geld zurückzugewinnen.
Mit 5'000 Fr. werde alles gut.
Du zahlst nochmals 5'000 Fr.,
dann 10'000 Fr.,
um die ersten 10'000 Fr.
nicht zu verlieren.
Dann geht das so weiter.
Letzten Endes waren es 21'000 Fr.,
die ich in den Sand gesetzt hatte.
Das tut weh, nicht?
- Auf jeden Fall.
Zeitweise konnten wir im ganzen Jahr
nicht einmal Urlaub machen.
Dann tut es schon weh.
Es ist Geld,
das für die Pension vorgesehen war.
Erstattest du Strafanzeige?
Wie geht es weiter?
Ich habe es
eigentlich abgeschrieben.
Gegen wen
soll ich Anzeige erstatten?
InvesaCapital?
Gibt es das überhaupt?
Es wird betrogen
bis zum Gehtnichtmehr.
Keiner verdient damit Geld.
Doch, es gibt welche,
die Geld verdienen,
aber die sind auf der anderen Seite
und machen keine Zahlungen.
Man muss dazu noch sagen:
Auf der Site von InvesaCapital steht,
dass es sich um
hochriskante Finanzwetten handelt
und sie keine Empfehlungen
zum Kauf von Finanzprodukten geben.
Auch die anderen Plattformen
haben solche Warnungen.
Das steht aber im krassen Gegensatz
zum Ablauf am Telefon.
Man wird richtiggehend
zum Investieren gedrängt.
Darum schickten wir
diesen Plattformen sehr viele Fragen.
Antworten bekamen wir von keiner
dieser angeblichen
Investmentplattformen.
Aber wer sitzt wirklich
auf der anderen Seite?
Und wo wird das Ganze organisiert?
Wir fanden zwei weitere Plattformen,
die zu diesem Netzwerk gehören:
Investous und 24option.
Beide sind heute nicht mehr aktiv.
Aber 24option
war für uns ein Durchbruch,
um diesen Abzockern
auf die Schliche zu kommen.
Die Plattform
war in ganz Europa aktiv
und sponserte auch
einen grossen Fussballklub.
We are champions.
Bring your trading talent
to our winning platform.
Let your talent burst.
24option - offical partner
of Juventus Football Club.
Es gibt Schweizerdeutsche Youtube-
Tutorials, um traden zu lernen.
Ich heisse euch herzlich willkommen
zum heutigen Schweizer Webinar.
Ich fing auch mit 1'000 an.
Wir Schweizer
haben natürlich etwas mehr Geld.
24option flog aber als Scam auf.
Im letzten Jahr wurden zwei ehemalige
Mitarbeiter in Deutschland
wegen gewerbsmässigen Betrugs
verurteilt.
Im Urteil steht:
Die zwei Berater
erhielten eine Gefängnisstrafe.
Die Staatsanwaltschaft Köln
ermittelt immer noch
gegen mehrere Dutzend Beschuldigte.
Für alle Beschuldigten
gilt die Unschuldsvermutung.
Der Chef der beiden Verurteilten
war ein Geschäftsmann,
der laut Handelsregister
in Zypern wohnt.
So zeigt er sich
auf seinem LinkedIn-Profil.
Dort sahen wir auch, dass er in
Zypern noch eine weitere Firma hat:
K.C. Firiakis Services.
Die wird jetzt wichtig, denn dort
laufen alle Fäden zusammen.
Auf LinkedIn fanden wir Jobprofile
ehemaliger Mitarbeitender.
Dort beschrieben sie ihre Aufgaben
für diese Plattformen.
K.C. Firiakis soll 24option
und auch andere Plattformen
quasi gemanagt haben.
Jemand schrieb, er habe sich bei den
Plattformen um den Verkauf gekümmert,
die Monatsziele vorbereitet und
ein Team von 40 Kundenbetreuer/-innen
in ganz Europa geleitet.
Jemand anders schrieb sogar,
er habe neue Marken aufgebaut -
also Plattformen.
Was heisst das nun genau?
Wir fanden eine Firma,
die für diese Investmentplattformen
mutmasslich wichtige Entscheide
trifft -
sozusagen das Management
des Abzockernetzwerks.
Leider ist es nicht mehr möglich,
das auf LinkedIn nachzusehen.
Nachdem wir
diese Personen kontaktiert hatten,
wurden die Profile und Infos
megaschnell gelöscht.
K.C. Firiakis
streitet diese Vorwürfe ab.
Die Firma K.C. Firiakis schrieb uns:
Die Firma kenne zwar
einige der Plattformen,
aber nicht alle.
Weiter schrieb sie uns:
Und zu den Verurteilungen
und laufenden Verfahren zu 24option:
Drei Personen, die für die Invest-
mentplattformen gearbeitet hatten,
waren bereit, uns zu erzählen,
wie es intern ablief.
Ihre Aussagen haben wir
auf Schweizerdeutsch nachgesprochen,
und auch diese Szenen
sind nachgestellt - zu ihrem Schutz.
Das Geld wurde nie
am Markt investiert.
Die Kundinnen setzten ihr Geld
und hofften einfach.
Sie hatten nie eine Chance,
zu gewinnen.
Das ist in dieser Industrie
eine Illusion.
Die Rechtfertigung war dann immer:
"Wer so doof ist,
hier zu investieren,
hat's nicht anders verdient."
Das war der Spruch des Chefs:
"Wenn ich's nicht tue,
dann jemand anders."
Wir im Callcenter
mussten dafür sorgen,
dass die Kunden das Geld
nicht auszahlen lassen wollten.
Wollten sie es doch,
wurde es kompliziert.
Dafür waren nämlich Zahlungs-
spezialisten aus Zypern zuständig.
Die machten solche Auszahlungen
gar nicht gern.
Sie taten es nur,
um dem Kunden zu zeigen,
dass es wirklich funktioniert.
Alle drei Insider
bestätigten uns auch,
dass das Netzwerk immer wieder
neue Plattformen eröffnet.
Das ist das typische Vorgehen:
Man fährt eine Plattform
an die Wand, schliesst sie
und macht eine neue auf.
Die Maschine läuft einfach
unter anderem Namen weiter.
Dieses Netzwerk aus Zypern
ist nicht das einzige,
das mit Fake-Promiwerbung Menschen
auf Abzockerplattformen lockt.
140 Mio. Fr. haben Menschen
aus der Schweiz allein letztes Jahr
an solche Online-Scams verloren.
Das ist krass viel Geld,
und es wird immer mehr.
Wir erhielten Dokumente
von einem Whistleblower.
Mit diesen Infos verstanden wir
das System dieses Scams immer besser.
Diejenigen, die einen im Namen
dieser Plattformen anrufen,
arbeiten nämlich oft
nicht direkt für sie.
Das ist an Callcenter in Rumänien,
Griechenland, Zypern, Kolumbien
oder den Philippinen ausgelagert.
Das ist ein Social-Media-Video
aus einem ehemaligen Callcenter
in Albanien.
Diese Firma
telefonierte für 24option.
Es gab Trophäen
für den besten Telefonverkäufer.
Offenbar profitierten
nicht nur die Strippenzieher,
sondern auch einige Telefonverkäufer.
Grosse Partys
scheinen dazugehört zu haben.
In den Dokumenten sahen wir,
dass Menschen aus Israel
das von uns gefundene Netzwerk
gegründet hatten.
Dort entstand auch 24option.
Inzwischen wurde das Netzwerk aber
nach Zypern verlagert.
Höchste Zeit also,
mal wieder hier rauszukommen.
* Hallende Akkordeonmelodie
mit Elektro-Beats *
Limassol, bekannt als Badeort,
aber auch als Heimat
vieler Investmentplattformen.
Man nennt die Stadt
auch Little Dubai.
Wir versuchten,
mit Menschen zu sprechen,
um mehr über die Plattformen
des Netzwerks herauszufinden.
In diesem Kiosk habe ich
zwei getroffen, die Deutsch sprechen.
Sie arbeiten
für eine Investitionsplattform.
Sie wollten mir nicht genau sagen,
für welche,
aber wenn ich mein Geld
behalten wolle,
solle ich keinesfalls
dort investieren.
Das Thema scheint also
bestens bekannt zu sein.
Aber wir wollten die finden,
die das Netzwerk steuern.
Vor der Reise hatten wir uns
mögliche Adressen der Firmen
sowie Telefonnummern und E-Mail-
Adressen von Menschen notiert,
die mal in diesem System
gearbeitet hatten.
Wir trafen auch Chris.
Nice to meet you.
- Hi.
Er hatte in Zypern schon mehrere
Investigativrecherchen durchgeführt.
Er hatte im Vorfeld versucht,
Kontakte klarzumachen,
war aber nicht sehr optimistisch.
Und so ist es. Am Telefon
wollte niemand mit uns sprechen.
* Wummernde, basslastige Musik *
Strategieänderung:
Wir gingen bei möglichen Adressen
von K.C. Firiakis vorbei,
bei der die Fäden der Abzockerei
zusammenlaufen.
Das war leider eine Enttäuschung.
Niemand hier kennt die Firma.
Hier finden wir sicher niemanden,
der ein Callcenter betreibt.
Das sieht alles
recht ausgestorben aus.
Wir klapperten alle Adressen
der Firmen aus dem Netzwerk ab -
leider erfolglos.
Wir versuchten auch,
bei K.C. Firiakis anzurufen.
(Frauenstimme) Please check
the number and call again.
Die offizielle Nummer auf der Website
von K.C. Firiakis existiert nicht.
Während der Recherche
wurden wir mehrfach gewarnt,
wir hätten es mit gefährlichen Leuten
zu tun - auch hier in Zypern.
Die Firma K.C. Firiakis
schrieb uns später per E-Mail,
die Vorwürfe seien falsch.
Es gebe auch keine Verbindung zu ge-
fährlichen oder kriminellen Personen.
Zu den Überschneidungen
im Handelsregister schrieb sie,
Zypern sei halt ein kleines Land.
Das beweise darum nichts.
Nicht im Trading-Mekka Limassol,
sondern in der Hauptstadt Nikosia
hatten wir nach zwei Tagen
endlich Erfolg.
Es ist angeschrieben.
Ich sehe es schon von hier.
ForexTB ist hier.
Finally, endlich mal ein Schild,
auf dem etwas steht.
Das ist eine der
Investmentplattformen des Netzwerks.
Zumindest mal eine Adresse,
bei der man irgendwas findet.
* Unheilvolle, spannende Musik *
Am Telefon wollte
der Chef von ForexTB nichts sagen.
Wir wollten aber unbedingt Antworten.
* Türklingel *
Hi, we are looking for ...
* Zensurton *
Jemand hat geöffnet
und gleich wieder abgeschlossen.
Hello, Mr ...
* Zensurton *
Das war's wahrscheinlich.
Näher kommen wir dem Ganzen
nicht mehr.
Uff.
Eine Idee hatten wir noch:
Wir meldeten uns wieder bei Inefex,
wo wir ganz zu Beginn
250 Fr. investiert hatten.
Als sie anriefen, konfrontierten wir
sie mit unseren Erkenntnissen.
Ich habe Ihr Büro in Nikosia gesucht.
Ich finde da nichts.
Im Gespräch löste ich
die verdeckte Identität auf
und sagte, dass ich
undercover recherchiert hatte.
Ich wurde mit einem Vorgesetzten
verbunden und merkte schnell,
dass er einiges darüber weiss,
was hier läuft.
Haben Sie mal ...
Wo habe ich mich hinbegeben?
Das ist
eine sehr interessante Aussage,
denn die Inefex-Website
wurde erst 2020 registriert,
also vor vier Jahren.
Wie lange gibt es Inefex schon?
Elf Jahre?
Sie haben da gerade was gesagt,
was sie nicht sagen sollten.
Sie sagen,
Inefex gebe es seit elf Jahren.
Oder meinen Sie eher
das 24option-Netzwerk?
Es ist egal, weil all diese
Plattformen genau gleich sind.
Es ging noch eine Weile hin und her,
dann wurde es richtig unangenehm.
Ja.
In Limassol.
Wieso? Muss ich Angst haben?
Ja, Sie drohen mir also.
So ging es noch eine Weile weiter.
Ja, das war jetzt interessant.
Endlich mal ein längeres,
konfrontatives Gespräch.
Der hat sich Zeit genommen.
Aber es ist schon typisch:
Sie trauen sich nur am Telefon,
zu sprechen.
Ist man vor Ort
und klopft an die Tür,
schlagen Sie einem
die Tür vor der Nase zu.
Nach dem Anruf schloss Inefex uns
von der Plattform aus
und zahlte uns das Guthaben aus -
sogar etwas mehr,
als wir eingezahlt hatten.
Grund für den Ausschluss: Wir hätten
uns nicht vollständig identifiziert.
Seltsam.
Als sie uns zu immer höheren
Investitionen überreden wollten,
spielte das noch keine Rolle.
Ich glaube, wir müssen unsere
Fragen jetzt per E-Mail stellen.
Ich bin mal gespannt.
Trotz mehrfacher Nachfrage
beantwortete keine der
Investmentplattformen unsere Fragen.
Nur von K.C. Firiakis
erhielten wir Antworten.
Sie tolerierten Betrug nicht
und hätten keine Verbindungen
zu den erwähnten Plattformen.
Z.T. würden sie sie
nicht einmal kennen.
Wer steckt nun wirklich dahinter?
Wir haben mit dubioser Werbung
auf Facebook begonnen.
Jetzt sind wir auf Zypern
und haben ein Netzwerk aufgedeckt,
das Menschen
das Geld aus der Tasche zieht.
Wir sind auf eine Firma gestossen,
die scheinbar immer wieder
neue Plattformen eröffnet.
Wir sind uns ziemlich sicher,
dass das alles
die Spitze des Eisbergs ist.
Es gibt übrigens Hunderte
ähnlicher Abzockerplattformen.
Das scheint zumindest für die Scammer
ein richtig gutes Geschäft zu sein.
SWISS TXT / Accessibility Services
Ph. Schlatter, D. McMinn - 2024